内蒙古公务员申论热点 虚假匿名银行账户年底或被冻结(2)
发布时间：2013-03-11 08:56:07 内蒙古公务员考试网 来源：半月谈网 
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该系统连接了全国17万个银行机构网点。银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份证号码、照片信息，方便快捷地验证客户所出示居民身份证件的真实性。为何要清理假名匿名账户？
前几年，大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。
一位银行人士表示，腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系，系统的启动有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动，把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外。
各大银行相关规定
中国银行
自2013年3月1日起至2013年12月31日止，对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。“如果没有及时更新或补充信息，对现有的银行业务没有影响。”
光大银行
要求2007年6月30日（含）以前在该行开户的客户，需在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认。如果6月30日之前没有变更、补充并核实的客户，其个人账户将被暂停服务。如需继续开通服务，需要携带个人二代身份证前往支行重新申请开通业务。
建设银行
从2012年11月开始对个人人民币银行存款账户（借记卡、存折）身份信息真实性进行核实，若发生“未核实”、“疑义”、“信息未通过”、“虚假”等情况时，则会冻结账户，交易被拒绝。
浦发银行
年底之前未经过信息核实的用户，基金、黄金均不能开户，网上的结售汇也会有影响。
南京银行
未经核实的账户，不仅不可以开户，网银和手机银行业务也不可以使用。
广发银行
2012年11月开始系统升级，并对客户信息进行合并。主要针对之前用15位一代身份证办理存款账户业务的、信息不全的、虚假的等几类客户。同时，如果信息不升级，暂时不影响相关业务。 便民贴士
4类合法账户易被“误伤”
此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户，但是市民那些“没怎么动过”的合法个人账户也可能因此被“误伤”。
以下4种情况，市民不妨带上本人开户身份证去银行跑一趟，以免因暂停服务造成不必要的损失。
●2007年6月30日前办理的工资卡。
●2007年6月30日前办理的定存账户。
●2007年6月30日前办理的房贷卡
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（编辑：常青藤）
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