内蒙古公务员申论热点 虚假匿名银行账户年底或被冻结
发布时间：2013-03-11 08:56:07 内蒙古公务员考试网 来源：半月谈网 
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记者7日从多家银行获悉，近期中国银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行已开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作，重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。据了解，目前不同银行对账户采取的措施不同，部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。
银行人士建议各位市民，要清理手中的银行账户，对于老账户要及时去银行进行身份核查，以免影响正常使用。
重点清查两类账户
记者7日获悉，早在2011年底，央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》，要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作，“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。”并于2013年12月底结束。
根据《意见》要求，主要核查两类账户的个人身份信息。一是原开户证明文件为非居民身份证件；二是2007年6月30日（含）以前开立且之后未进行身份核实的。
北京地区6月底完成70%的账户核查
据北京银行业人士介绍，按照央行营管部的安排，北京地区的银行在今年6月底之前完成70%的账户核查工作，12月底之前全部完成。
具体来说，身份信息的核查方式很简单。个人客户在银行办理业务时，只需出示本人有效身份证件即可。客户如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况，也只需要用本人有效身份证件，办理证件信息补充或变更。
7日，记者获悉多家银行已开始着手核实工作。目前不同银行对账户采取的措施不同。
若今年年底之前客户的账户信息未经核实，包括光大、建行等部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。中国银行和广发银行则表示暂时不会影响目前的相关业务。另据媒体报道，浦发银行和南京银行的规定则是，未核实身份的账户部分业务不能运作。
此外，7日民生银行和邮储银行表示，尚未收到相关通知。
据了解，未来将有更多银行陆续开展个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实工作。银行人士建议各位市民，要及时清理盘点手中的银行账户。
释疑
为何以2007年6月为界？
此次身份核查以2007年6月30日为界。7日，一位银行内部人士告诉记者，由于2007年之前银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户。而且，当时还可以批量办卡，即一个人帮助很多人办卡，这会造成虚假账户存在。
资料显示，2000年4月，个人存款账户开始实行实名制。
但直到2007年6月，央行和公安部正式建成启动了“联网核查公民身份信息系统”，才正式将实名制落实
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（编辑：常青藤）
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